MLB（メジャーリーグベースボール）は、世界最高峰の野球リーグとして多彩なベネフィットを提供しています（Ten Years to $275,000 a Year）。 昨シーズンはロサンゼルス・ドジャースがワールドシリーズを制し、その中心的存在の一人として大谷翔平選手が注目さ...

高所得者が税制優遇を享受できるバックドア・ロスIRAは、ロスIRAの収入制限を克服するための有効な戦略です（What Is a Backdoor Roth IRA）。 資産を非課税で成長させるメリットを最大限に活用しつつ、プロラタ・ルールや税金のタイミングに注意が必要です。...

Fidelity Investmentsによると、401(k)ミリオネアの数が昨年から43%増加し、現在485,000人に達しています（401k Millionaires)。 「主要な点」 401(k)ミリオネアの増加：2024年第1四半期の401(k)ミリオネアの数は48...

2024年の調査によると、アメリカ人の多くは退職後の生活に対する自信を持っていますが、その背景には401(k)退職プランの大きなジレンマが存在します（Retirement Planning）。 「主要な点」 退職後の自信と楽観視：2024年の調査では、多くのアメリカ人が退職...

退職計画と退職収入計画の違いを理解することは、安心して退職後の生活を送るために重要です（Retirement Plan and Income Plan）。 退職計画は旅行や趣味など、退職後にやりたいことを考えるのに対し、退職収入計画は退職後の収入源を確保する方法に焦点を当て...

快適な退職生活のために必要な資金が急速に増加しています（Inflation and Retirement Savings）。 Northwestern Mutualの調査によると、現在アメリカ人が必要と考える退職資金は約146万ドルで、昨年の127万ドルから15%増加し、2...

アメリカ人の中央値退職貯蓄額はわずか87,000ドルで、快適な老後を過ごすには不十分です（Retirement Savings by Generation）。 最近の調査では、理想的な退職貯蓄額は146万ドルとされていますが、多くの世代で貯蓄が不足している現状が明らかになっ...

退職計画に欠かせない401k。平均残高11万2,572ドルという数字の背後には、アメリカ人の実態が反映されています。 年齢が上がるにつれて増える貯蓄額、しかし中央値2万7,376ドルは多くの人が直面する現実。 「年齢別401(k)の平均値と中央値」 「主要な点」...

2024年は、401kを含む退職貯蓄計画への拠出額の増加や、新たな税制改革により、より効果的な退職資金の蓄積が可能になります。 「401k拠出限度額の増額」: 2024年の401kの拠出限度額は$23,000に増額され、従業員はより多くの資金を退職資金に向けることができます...

米国でのキャリアと将来を考える際、年金制度（Pensions）を提供する職業を選ぶことは、安定した退職後の生活への重要な一歩です。 本日は年金がまだ残っている14の職業を紹介し、それぞれの平均給与、仕事内容、そして必要な資格について詳しく解説します。...

コスト・オブ・リビングの州ごとの差異は、主に食料品、医療費、住居、公共料金、交通費の価格の違いによる 一部の州では、貯金額が少なくても生活できるが、他の州では多額の貯金が必要 退職時の年齢が若いほど、より多くの貯金が必要になる傾向がある...

◦　CA州もそうですが、リタイアメントプランの提供を義務付けている州もあります。 ◦　企業規模等も関係しますが。

Voya Financial社が実施した調査結果によると、リタイアメントプランをオファーしている企業に従業員が留まる可能性が高いという。 給与や待遇の優遇：64％ フレックスタイム制：63% リタイアメントプランの提供：60%...

401(k), Simple IRA等々、様々あるリタイアメント・プラン。 特徴をご紹介： 401(k)：最大拠出金額（2022年、2万500ドル：2023年、2万2,500ドル） 企業がスポンサーとなるリタイアメント・プラン。従業員は税引き前金額を拠出し、雇用主は一定割合...

401（k）の拠出限度額も過去最高の引き上げ額に。 2023年の401(k)リタイアメントプランの年間拠出額上限は$2万2,500ドルとなることをIRSが発表した。401(k)リタイアメントプランの年間拠出上限額は毎年見直しされている。...

バンガード社が管理をしている401(k)の調査結果が発表されている。 401(k)で貯蓄をしている人の平均年齢は40代半ばで、平均貯蓄額は約13万ドルという発表であるものの、多くの人はこの金額まで達していない。 貯蓄額の中央値は3万5,000ドルで、約40%が2万ドル以下と...

本ブログでも何度か触れているが、6月30日はCalSaversへの登録期限である。 カリフォルニア州での5名以上の従業員がいる企業で（その内1名以上が18歳以上）、401(k)やIRA等（401(a), 401(k), 403(a), 403(b), 408(k),...